Lo que vas a leer de aquí en adelante son consejos que tienen como objetivo único ayudarte a que empieces a invertir ya y garantizar que ganarás dinero con el mercado de acciones.
Los ETFs son la manera más simple de ganar dinero en el mercado de valores.
Aunque no tengas ningún tipo de conocimiento o referencias de como elegir acciones. Puedes seguir ganando dinero consistentemente en el mercado bursátil.
Te voy a hablar de los…
** 5 Hechos Clave de Invertir en ETFs **
Pero, antes te aconsejo que entiendas mejor el mundo de los ETFs y cómo invertir en uno.
1. El Mercado Siempre Sube a Largo Plazo
Vamos a entender un poco más sobre el mercado de acciones, más concretamente el índice bursátil que representa un mercado.
Quiero que entiendas que el índice bursátil del mercado estadounidense específicamente siempre sube a largo plazo.
¿Por qué sube siempre? Sube por estas 4 razones:
- Inflación: Recuerda que el índice S&P 500 engloba las 500 mayores empresas del mercado. Esas empresas subirán el precio de sus productos/servicios a lo largo del tiempo por la inflación. Y a su vez aumentarán sus ganancias, beneficio neto y ganancias por acción (EPS) y cuanto más alto sea el EPS más alto será el precio de la acción. Y si tú tienes activos (acciones o bienes inmuebles) la inflación trabajará para ti y no en contra tuya. Porque la inflación siempre existirá.
- Aumento de la Población: A nivel mundial, la población sigue creciendo. Consecuentemente más gente significa más demanda, más consumo de bienes y servicios. En el futuro Nike venderá más zapatillas y McDonald´s venderá más hamburguesas y patatas fritas.
Este tipo de empresas al vender más, ¿qué pasará?, pues que tendrán que crecer mucho más para abastecer a una población mayor, y así como crecen en valor, también subirá el precio de la acción. - Cambios en el Índice: Los índices cambian, es decir, en cuanto alguna empresa deja de ser líder de mercado o no sea rentable, será cambiada por otra, ya sea el S&P 500, Dow Jones, etc. Es por eso por lo que el índice está “diseñado” para subir siempre, porque siempre tiene las mejores empresas.
- Reserva Federal (FED): El FED es el Banco Central de Estados Unidos que tiene el poder de imprimir dinero de manera ilimitada para soportar la economía y los mercados. Es por ello por lo que el mercado de valores no puede bajar mucho.
Así que, si el mercado baja, el trabajo del FED es estabilizarlo imprimiendo dinero para inyectar en los mercados y aplanar el mercado económico con ese dinero. Y así el mercado subirá otra vez.
Como ves, se puede decir que el mercado esta manipulado y amañado para que siempre suba.
Por eso, el mercado bursátil es la mejor máquina de generar riqueza en el mundo. El mercado de valores es volátil a corto plazo, pero siempre sube a largo plazo.
Como ves, sí, el tiempo juega a tu favor. Cuanto más tiempo mantengas la inversión, menor será tu riesgo.
Siempre vas a ganar si aguantas el tiempo suficiente.
¡Atención! que esto solo se aplica a mercados que tengan inflación, aumento de población y cambios en el índice. El mercado de los EE. UU. además tiene el FED, por eso es imposible superarlos.
2. 100% Probabilidad de Ganar
Como ves, el índice de los EE. UU. obtiene ganancias el 73% del tiempo. Es decir, en 74 años el 73% del tiempo el mercado obtiene ganancias.
Por ejemplo, en el año 2020 el mercado ganó 16% desde enero hasta diciembre, en 2021 27%, en 2022 perdió 19%, etc.
Ahora bien, el mercado terminó perdiendo 19 de los 74 años, lo que da una probabilidad de perder del 26%. En cambio, terminó ganando 54 de los 74 años, que da una probabilidad de ganar del 73%.
Con esto quiero decir que si inviertes un solo año (que ya sabes que no recomiendo) la probabilidad que tienes de ganar dinero en el mercado es del 73%. Tus probabilidades son mucho mayores de que si vas al casino.
Al principio del año si tienes dudas de si el mercado va a ganar o a perder ese año, piensa en que siempre va a ganar. Así, la probabilidad de que aciertes es del 73% y parecerás un genio. Pero es solo una cuestión de probabilidades, porque si piensas que va a perder, la probabilidad de que aciertes es solo del 26%.
Veamos lo que pasa con el mercado bursátil en periodos de 5 años.
¿Cuántos de esos periodos han perdido dinero?
Solo 7 de los 70 periodos, es decir, ¡un 10%! Si aguantas 5 años tu inversión esta es la posibilidad de que pierdas dinero.
Esto significa que si mantienes la inversión por un periodo de 5 años la probabilidad de que ganes dinero es de un 90%. Es una probabilidad todavía mejor comparada con la anterior.
Ahora ¿qué pasa si hacemos lo mismo para periodos de 10 años?
Es increíble, pero solo 3 de los 65 periodos en los últimos 74 años han terminado perdiendo dinero.
Te preguntarás: “¿cómo consigo una probabilidad del 100%? y ¿cuántos años debo mantener la inversión?”
¡El número mágico es 15! Es decir, para que tengas una probabilidad de ganar del 100% debes de mantener la inversión al menos 15 años.
Da igual si compras en el tope o en el fondo del mercado, siempre y cuando mantengas la inversión 15 años.
3. El Precio de las Acciones Se Mueve en Ciclos
Los precios de las acciones siempre suben a largo plazo, pero no suben en línea recta.
Sabemos que los precios de las acciones se mueven en ciclos, también conocido como tendencias.
Como vemos abajo, podemos decir que el mercado de valores está hecho por ciclos de bull markets y bear markets.
Durante los bull markets, los precios hacen máximos y mínimos más altos y los precios de las acciones suben. Hay un sentimiento de crecimiento económico y optimismo.
Mientras que en los bear markets, los precios hacen máximos y mínimos más bajos y los precios de las acciones bajan. Hay un sentimiento de recesión económica y pesimismo.
Como en la vida, a veces para dar tres pasos adelante tenemos que dar un paso atrás. En el mercado bursátil pasa lo mismo, en que el paso atrás es el bear market.
Ahora veamos las tendencias identificadas en el grafico del S&P 500.
Después de identificar los ciclos, vemos que los bull markets son más duraderos que los bear markets.
El primer bull market vemos que dura unos 6 años, el segundo 5 años, el tercero casi 11 años, el cuarto aproximadamente 2 años y el quinto sigue en el momento en el que estoy escribiendo este post.
Mientras que el primer bear market dura 2,5 años, el segundo casi 1,5 años, el tercer 1 solo mes y el cuarto aproximadamente 1 año.
Entiende que los bear market y los bull market no duran siempre y que uno vendrá siempre después del otro.
4. Los Bull Markets Son Oportunidades
Para empezar, ¿nos gustan los bull markets o los bear markets?
¡Los dos! Pero por ahora, centrémonos en los bull markets y en las oportunidades que nos dan de hacer dinero en el mercado bursátil.
El mercado de valores está en modo bull un 80% del tiempo. Pero no te olvides que aun estando en un bull market los precios de las acciones no suben todos los días, semanas o meses.
Durante los bull markets podemos distinguir dos tipos patrones, la ola hacia arriba y hacia abajo. Es decir, las olas hacia arriba son los movimientos al alza y olas hacia abajo son los movimientos a la baja.
En el gráfico de arriba identificamos perfectamente las olas hacia arriba (flechas verdes) y las olas hacia abajo (flechas rojas). Cuando la ola baja entre 1% – 9% se da el nombre de ola de retroceso y aparecen de media 3 veces al año. Y cuando baja entre 10% – 19% se da el nombre de ola de corrección y aparecen de media 1 vez al año. Las olas de retroceso y corrección duran de media entre 1-4 meses y son oportunidades para comprar acciones en los bull markets.
5. Los Bear Markets Son Aún Mayores Oportunidades
Muchos inversores temen los bear markets porque piensan que el mercado va a colapsar.
Los bear markets son oportunidades para comprar acciones de buenas empresas con grandes “descuentos”.
Ahora bien, los bear markets son temporarios. Así que, si aprovechas las oportunidades cuando empiece el bull market tus ganancias serán todavía mayores.
Un bear market se da cuando los precios terminan un 20% o más por debajo del máximo anterior. Y aparecen de media cada 6 años y duran de media entre 6 meses y 1 año. Los precios durante los bear markets bajan de media un 20% – 35%. Veamos ahora el grafico de abajo.
Es posible identificar dos bear markets seguidos por sus respectivos bull markets.
En el primer bear market, el mercado bursátil baja un 35% en un mes y de seguida rebota y sube unos 117%. En el segundo, vemos que baja un 25% en diez meses y rebota un 34%.
Recuerda que los bear markets no duran eternamente y lo mejor es que siempre vienen seguidos por un bull market.
Para terminar
Como ves, no necitas ser ningún experto para poder ganar dinero en el mercado bursátil.
Con esto no quiero decir que si compras un ETF cualquiera obtengas ganancias. Antes debes de entender que es un ETF y como invertir en uno.
No importa si es un bull o bear market. El tiempo es fundamental para hacer crecer tu riqueza.
Y te estarás preguntando, ¿cuál es el mejor momento para invertir?
Mi respuesta SIEMPRE es…
“El mejor momento para plantar un árbol fue hace 20 años. El segundo mejor es ahora”.
No tienes por que lamentarte de no haber tomado la decisión de invertir hace 20 años… Pero puedes decidir lo que vas a hacer HOY y que va a definir tu vida en los SIGUIENTES 20 AÑOS, por eso te he dejado estas 5 “Semillas”.
